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급여 사기는 천천히 새는 배수관과 같습니다. 처음에는 피해를 알아차리기 힘들거나 규모가 크게 느껴지지 않을 수 있습니다. 그러나 시간이 지남에 따라 도둑이 국제 급여 체계를 통해 기업에서 훔칠 수 있는 금액은 상당할 수 있습니다. 한 예에서 여성은 거의 $를 훔치다 300,000 그녀의 고용 중 고용주로부터. 페이퍼 트레일은 $의 손실을 보여 주었지만 300,000 , 검찰은 그 여성이 처음 고용된 때부터 고용주로부터 340만 달러 이상을 가져갔을 것으로 추정했습니다. 2010 그녀가 종료될 때까지 지속됩니다. 2013 .

급여 사기는 모든 규모의 회사에서 발생할 수 있지만 특히 소규모 비즈니스의 경우 위험합니다. 그들의 2018 국가에 보고한 ACFE(공인 사기 심사관 협회)는 100 직원들은 급여 사기를 경험할 가능성이 2배 이상 대기업에 비해. 급여 사기도 국제적입니다. 에 대한 보고가 있었다. 전 세계 기업에서 발생하고 있습니다. 급여 사기의 위험과 발생 방식을 이해하면 글로벌 비즈니스가 이를 방지하기 위한 조치를 취하는 데 도움이 될 수 있습니다.

급여 사기는 얼마나 심각한가요?

사람들이 급여 사기 수법을 통해 고용주로부터 훔칠 수 있는 금액은 일반적으로 상당합니다. 특히 주목할만한 한 가지 사례에서 급여 처리 회사의 사장은 급여 및 다른 비즈니스의 지불을 처리했습니다. $를 훔쳤다 26 백만. 급여 사기의 또 다른 예 비용 뉴욕시 $ 600 백만.

ACFE는 다음과 같이 보고합니다. 7 모든 사기 사례의 %는 급여 사기이며 평균적인 회사는 약 $를 잃는다 63,000 . 전형적인 급여 사기 수법은 기간이 깁니다. 사기 수법의 중앙값은 약 30 개월.

급여 사기는 감지되기 전에 잠시 동안 진행되는 경향이 있기 때문에 해당 사기의 영향을 받는 회사는 손실된 자금을 상환받는 데 어려움을 겪을 수 있습니다. 약 1000만원 상당의 물건을 훔친 혐의를 받는 여성의 경우 300,000 , 그녀가 이전 고용주에게 상환해야 하는 금액은 계획 기간 동안 실제로 받는 것으로 의심되는 금액의 거의 1/3입니다.

급여 사기는 무고한 방관자에게도 영향을 미칩니다. 급여 처리 회사의 사장이 고객으로부터 수백만 달러를 훔쳤을 때 즉시 영향을 받은 사람들은 처리 회사 고객의 직원이었습니다. 수천 명의 직원이 어느 날 아침 일어나서 급여가 계좌에서 인출되고 있다는 사실을 알게 되었습니다. 어떤 경우에는 인출로 인해 당좌 대월이 발생하고 당좌 대월과 관련된 수수료가 발생했습니다. 사람들이 급여를 잃는 것 외에도 사기로 인해 급여 회사 직원들이 직장과 수입원을 잃게 되었습니다.

급여 사기가 회사와 함께 일하는 사람들에게 미치는 영향을 과소평가하지 마십시오. 나쁜 사과 하나는 회사의 평판과 지불 능력에 심각한 영향을 미칠 수 있습니다.

급여 사기는 어떻게 발생합니까?

국제 급여 사기의 원인은 여러 가지가 있습니다. 사기는 회사 직원이나 회사 자체에서 취한 조치의 결과일 수 있습니다. ACFE 연구에 따르면 급여 사기가 직원에 의해 저질러지면 일반적으로 회계 또는 관리 지원 부서에서 일하는 사람이 저지릅니다. 급여 사기는 두 명 이상의 사람들이 함께 일할 수 있지만 일반적으로 한 사람이 책임을 집니다.

국제 급여 체계의 일부 유형은 다음과 같습니다.:

유령 직원: 유령 직원은 회사에서 급여를 받지만 실제로 일하지는 않습니다. 많은 경우 직원이 존재하지 않으며 비즈니스를 위해 일한 적이 없습니다. 어떤 경우에는 유령 직원을 쉽게 식별할 수 있습니다. 일부 사기꾼은 가상 직원의 이름을 지정할 때 그다지 창의적이지 않습니다. 그들은 자신의 이름에 변형을 사용하거나 "John Doe"와 같은 자리 표시자 또는 "X"와 같은 이름을 사용할 수 있습니다.
작업표 사기: 작업표 사기는 급여 사기의 매우 일반적인 형태입니다. 직원은 고용주로부터 더 많은 돈을 받기 위해 상향 근무한 것으로 보고하는 시간을 조정할 수 있습니다. 종종 시간은 통지를 즉시 감지할 수 없을 만큼 작습니다. 예를 들어 직원이 추가로 15 매일 보고된 시간에 분. 결과적으로 그들은 더 많은 것을 얻을 수 있습니다. 40 실제로 그렇게 많은 시간을 일하지 않았더라도 고용주로부터 초과 근무 수당을 받습니다.
버디 펀치 인: 시간 시계와 펀치 카드를 사용하는 고용주는 동료 펀치 인의 형태로 급여 사기를 경험할 수 있습니다. 이러한 유형의 사기는 무고한 것처럼 보일 수 있습니다. 예를 들어, 지각하는 직원은 정시에 출근하는 것처럼 보이도록 친한 동료에게 자신의 근무 시간 카드에 펀치를 날리라고 요청할 수 있습니다. 그러나 직원들이 실제로 근무하지 않을 때 24시간 근무한다고 주장하기 때문에 여전히 사기의 한 형태입니다.
근로자의 오분류: 일부 유형의 급여 사기는 직원이 아닌 고용주가 저지릅니다. 한 가지 예는 급여세나 혜택을 피하기 위해 직원이나 근로자를 잘못 분류하는 것입니다. 고용주는 직원이 정의의 요구 사항을 충족하지 않더라도 때때로 직원을 독립 계약자로 취급합니다. 근로자에 대한 오분류의 또 다른 예는 고용주가 "테이블 아래" 지불하고 세금 문서를 전혀 발행하지 않는 경우에 발생합니다.
상환되지 않는 급여 선지급: 직원들은 선지급금을 갚을 것이라는 가정 하에 때때로 급여에 대한 선지급을 요청할 수 있습니다. 선금을 갚지 않으면 사기입니다. 어떤 경우에는 급여 직원이 선급금을 제대로 기록하지 못할 수도 있습니다. 그들은 그것을 자산이 아니라 비용으로 나열할 수 있습니다. 또는 급여 팀이 직원에게 후속 조치를 취하여 선급금이 상환되었는지 확인하지 못할 수도 있습니다.
사기 급여율: 급여 사기의 또 다른 예는 급여율이 잘못 보고될 때 발생합니다. 급여 부서의 한 사람은 직원의 시간당 임금을 상향 조정할 수 있습니다. 예를 들어 누군가에게 $ 21 $ 대신 시간당 20 그들은 벌기위한 것입니다. 적발을 피하기 위해 일부 직원은 몇 번의 급여와 같이 제한된 기간 동안 급여를 조정합니다.
승인되지 않은 보너스: 급여 사기는 누군가가 적절한 개인이나 부서의 승인 없이 직원이나 자신에게 보너스 수표를 발행할 때 발생할 수 있습니다.
위조 휴가 또는 유급 휴가: 직원이 자격이 없을 때 유급 휴가를 청구하거나 유급 휴가를 사용하지 않아도 되는 경우 급여 사기의 한 형태입니다.
허위 원천징수: 어떤 경우에는 급여 사기가 세금, 퇴직 기여금 및 보험 혜택과 같이 개인의 급여에서 공제되어야 하는 금액이 아닐 때 발생합니다. 그러나 회사는 여전히 비용을 지불하므로 시간이 지남에 따라 상당한 돈을 잃을 수 있습니다.
위조 비용: 경비 계정이 있는 직원은 업무와 관련되지 않은 경비를 청구하여 급여 사기를 저지를 수 있습니다. 예를 들어 직원이 가족을 저녁 식사에 데려가 비용을 지출할 수 있습니다. 그들은 또한 결코 일어나지 않은 구매에 대한 가짜 영수증을 만들 수 있습니다.

급여 사기를 식별하고 수정하는 방법

일부 유형의 급여 사기는 다른 유형보다 더 쉽게 발견할 수 있습니다. 예를 들어, 귀사가 전 세계에 지사를 두고 있는 경우 유령 직원을 식별하는 방법을 아는 것은 까다로울 수 있습니다. 예를 들어 미국에 거주하는 경우 도쿄에 있는 사무실에서 정확히 누가 일하고 있는지 알 수 없습니다. 유령 직원을 감지하는 한 가지 방법은 국가에 사람이 있는 제3자 당신을위한. 당신의 제3자는 당신의 사업체로부터 급여를 받는 모든 사람이 실제로 회사에서 일하도록 하는 유령 사냥꾼이 될 수 있습니다. 제3자는 또한 전문 고용주 조직의 역할을 하여 해외 직원 급여의 모든 측면을 관리하고 회사의 할 일 목록에서 한 가지를 더 제거할 수 있습니다.

전문 고용주 조직과 함께 일하면서 회사에서 급여를 받는 모든 사람이 실제로 그곳에서 일하고 실제로 존재하는지 확인하기 위한 조치를 취할 수 있습니다. 추천인에게 연락하고 잠재적인 신규 고용에 대한 배경 조사를 수행하는 것은 그들이 실제인지 확인하는 한 가지 방법입니다. 모든 직원에게 계좌 입금을 요구하는 것은 유령 지불의 위험을 줄이는 또 다른 방법입니다.

급여를 지급하기 전에 급여를 감사하고 검토하여 위조된 급여, 근무 시간 기록표 및 경비와 같은 급여 사기의 다른 유형을 식별할 수 있습니다. 급여를 검토하고 승인하는 사람은 급여를 처리하는 사람과 동일해서는 안됩니다. 급여를 검토하는 사람은 다음을 확인할 책임이 있습니다.:

근무 시간은 직원이 근무해야 하는 예상 시간과 일치합니다. 직원이 그 이상 근무하는 경우 40 고용된 시간보다 더 많이 일하거나 급여를 검토하는 사람은 개인의 상사에게 후속 조치를 취하여 모든 것이 정상인지 확인해야 합니다. 또 다른 옵션은 직원이 다음보다 많은 작업표를 제출하기 전에 승인을 요구하는 것입니다. 40 일주일 동안 일한 시간.
시급이 정확합니다. 급여를 검토하는 사람은 직원의 예상 시간당 급여와 실제로 받는 급여를 비교해야 합니다. 불일치가 있는 경우 추가 조사가 이루어져야 합니다.
다음과 같은 적절한 금액이 원천징수됩니다. 세금 및 기타 원천 징수는 직원의 급여에서 공제되어야 합니다. 그렇지 않은 경우 급여를 검토하는 사람이 그 이유를 알아내야 합니다.
비용이 적절합니다. 급여 감사 또는 검토 책임자는 직원이 청구한 비용도 살펴보고 해당 비용이 적절하거나 합법적인지 확인해야 합니다. 검토에는 청구된 비용이 영수증과 일치하는지 확인하기 위해 영수증을 살펴보는 것이 포함될 수 있습니다. 비용도 업무와 관련되어야 합니다.

급여 사기를 방지하는 방법

글로벌 급여 사기로 인해 비즈니스에 수십만 달러의 비용이 들 필요는 없습니다. 급여 사기를 방지하는 방법을 알면 사기가 시작되기 전에 막을 수 있습니다. 급여 사기가 비즈니스에 영향을 미치지 않도록 방지하기 위해 취할 수 있는 단계는 다음과 같습니다.

고용하기 전에 모든 사람을 철저히 검사하십시오. 이상적으로는 고용한 사람들이 정직하고 신뢰할 수 있어야 합니다. 범죄경력을 확인하고 추천인을 확인하고 학력 및 이전 고용을 확인하여 신입사원을 선별하면 부정직한 사람을 고용하는 것을 피할 수 있습니다. 해외에서 직원을 채용할 때 심사 프로세스를 아웃소싱할 수 있습니다.
전기 작업표를 사용하고 승인을 받아야 합니다. 직원이 종이 작업표를 조정하는 것은 쉽지만 전자 작업표를 조정하는 것은 더 어렵습니다. 전자 작업표를 사용하고 제출된 시간에 대한 감독자의 승인을 요구하면 근무 시간에 대한 허위 보고서를 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
생체 인식을 사용하여 친구 펀치 인 제거: 물리적 시간 시계를 사용하는 경우 동료에게 시간을 표시하도록 요구하면 친구가 끼어드는 것을 방지할 수 있습니다. 이를 수행하는 한 가지 방법은 직원이 출근하기 전에 지문이나 기타 생체 인식 데이터를 사용하여 직원의 신원을 확인하는 것입니다.
급여 데이터에 액세스할 수 있는 사람 제한: 회사 급여에 액세스할 수 있고 이를 조정하거나 변경할 수 있는 사람은 적을수록 좋습니다. 급여에 대한 접근을 제한하면 누군가가 근무 시간이나 급여를 조정할 위험이 줄어듭니다.
급여 보고서에 대한 두 번째 눈이 필요합니다. 급여가 지급되기 전에 모든 급여 보고서를 검토하고 승인해야 합니다. 부정확한 사항이 발견되면 지불을 일시 중지하고 수정 사항을 발행하는 프로세스도 있어야 합니다.
급여를 검토할 때 확인해야 할 사항: 회사에서 이름과 주소가 매우 유사한 사람들에게 급여를 지급하지 않는지 확인하십시오. 또한 같은 주소에 사는 사람들에게 지급하거나 다른 직원이 같은 은행 계좌로 지급하는 경우에도 주의하십시오.
해고된 직원을 식별하고 제거하는 시스템을 마련하십시오. 유령 직원, 특히 더 이상 회사에서 일하지 않는 직원에 대한 지불을 방지하는 한 가지 방법은 직원이 퇴사한 후 기록이나 파일에 플래그를 지정하는 것입니다. 플래그가 지정된 파일은 계속해서 지불을 받지 않아야 합니다.
수표 지불 제거: 급여 사기는 종이 수표와 관련된 경우 저지르기 쉽습니다. 자동 입금을 사용하면 각 지불이 은행 계좌로 전송됩니다. 계정 정보가 정확하고 해당 직원에게 속하는지 확인할 수 있습니다. 필요한 경우 사기가 의심되는 경우 보낸 지불을 취소할 수 있습니다.
무관용 정책 수립: 무관용 정책을 수립하여 사기를 방지할 수 있습니다. 직원들에게 급여 사기의 규칙과 가능한 결과를 알리면 사람들이 사기를 저지를 수 있습니다.

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