如何防范国际薪资欺诈

工资欺诈就像慢慢漏水的水管。首先，这种危害可能很难发现或者看起来不严重。但随着时间的推移，窃贼可以通过国际工资计划从企业中窃取的钱的数量可能是相当大的。在一个例子中，一位女性在工作期间能够从雇主那里窃取近美元300,000。尽管文件记录显示损失美元300,000，但检察官估计，从她首次受雇到年被解雇2010，这名妇女可能已经从雇主那里拿走了超过四分之三的一百万美元2013。

任何规模的公司都可能发生工资欺诈，但对小型企业来说尤其存在风险。在向国家2018提交的报告中，注册欺诈审查员协会（ACFE）发现，与大型企业相比，100员工人数少于人的公司遭受工资欺诈的可能性是其两倍多。工资欺诈也是国际性的。有报道称，它发生在世界各地的公司。了解工资欺诈的风险及其发生方式可以帮助您的全球企业采取措施防止欺诈。

薪资欺诈有多严重？

人们可以通过工资欺诈计划从雇主那里窃取的金额通常是大量的。在一个特别值得注意的案例中，一家处理其他业务的薪资和付款的薪资处理公司的总裁偷走了26 百万美元。工资欺诈的另一个例子使纽约市损失了百万美元600。

ACFE 报告称，约 7% 的欺诈案件是工资欺诈，公司平均损失约美元63,000。典型的工资欺诈计划持续时间较长，计划的中位时长约为 30 个月。

如何避免国际工资欺诈

由于工资欺诈往往会在检测到之前持续一段时间，因此受其影响的公司可能会有挑战性的时间获得损失资金的报销。如果这名女子被判偷窃约300,000美元，她必须偿还给前雇主的金额几乎是她在计划期间实际服用的金额的三分之一。

工资欺诈也会影响无辜的旁观者。当一家薪资处理公司的总裁从其客户那里偷走数百万美元时，立即受到影响的人就是处理公司客户的员工。一天早上，成千上万的员工醒来，得知他们的工资被从他们的账户中提取。在某些情况下，撤回导致透支和透支相关费用。除了人们失去薪水之外，欺诈还导致工资公司的员工失去工作和收入来源。

不要低估工资欺诈对您的公司和与您共事的人的影响。一个坏苹果会对贵公司的声誉和付款能力产生严重影响。

工资欺诈是如何发生的

国际工资欺诈有多种原因。欺诈可能是公司员工或公司本身采取的行动造成的。根据 ACFE 研究，当员工实施工资欺诈时，通常是由会计或行政支持部门工作的人员进行。虽然工资欺诈可能由两个或两个以上的人共同实施，但通常由一个人负责。

国际薪资计划的一些类型包括：

Ghost 员工： Ghost 员工从一家公司获得薪水，但实际上并不在那里工作。在许多情况下，员工不存在，也从未为企业工作过。在某些情况下，很容易识别鬼员工。一些诈骗犯在命名他们的虚构工作人员时并不是很有创意。他们可能会对自己的名字使用变体，像“John Doe”这样的占位符，甚至像“X”之类的东西。
工时表欺诈：工时表欺诈是一种非常常见的工资欺诈形式。员工可能会调整他们报告向上工作的时间，以便从雇主那里获得更多资金。通常，时间量足够小，无法立即检测到通知。例如，员工每天可能会在报告的小时数中添加额外的15分钟数。因此，他们可能每周工作超过 40 小时，并从雇主那里获得加班费，即使他们实际上没有工作那么多小时。
伙伴打卡：使用时钟和打卡的雇主可能会遇到以伙伴打卡形式的工资欺诈。这种欺诈似乎是无辜的。例如，迟到的员工可能会要求一位友好的同事为他们打卡，这样他们就好像要准时上班了。但它仍然是一种欺诈形式，因为员工声称在他们实际上不在工作时会上台。
工人分类错误：雇主而不是员工犯下了某些类型的工资欺诈。例如，为了避免支付工资税或福利而对员工或工人进行错误分类。雇主偶尔会将员工视为独立承包商，即使他们不符合定义的要求。工人分类错误的另一个例子发生在雇主“在桌下”支付费用并且根本不发布任何税务文件时。
工资预付没有得到回报：员工可能会不时要求预付工资，假设他们会偿还预付款。当预付款没有得到偿还时，那就是欺诈。在某些情况下，工资单工作人员可能无法正确记录预付款。他们可能会将其列为费用，而不是资产。或者，薪资团队可能无法跟进员工以确保预付款得到偿还。
欺诈性工资标准：工资单欺诈的另一个例子是工资标准报告错误。薪资部门的人员可能会向上调整员工的时薪，例如，给某人每小时美元21，而不是他们打算赚取的美元20。为了避免被发现，一些员工会在有限的时间内调整工资标准，例如只有几张薪水。
未经授权的奖金：当某人在未经相应个人或部门批准的情况下向员工或自己发放奖金时，可能会发生工资欺诈。
假假假或带薪休假：如果员工声称没有资格享受带薪休假，或者当他们不应该享受带薪休假时，这是一种工资欺诈。
伪造预扣税：在某些情况下，当应该从个人的工资中扣除的金额不是，例如税收，退休金和保险福利时，就会发生工资欺诈。不过，该公司仍然支付费用，这意味着随着时间的推移，它可能会损失大量资金。
伪造费用：拥有费用账户的员工可以通过报销与工作无关的费用来实施工资欺诈。例如，员工可能会带家人出去吃饭并支付费用。他们还可能为从未发生的购买创建虚假收据。

如何识别和纠正薪资欺诈

某些类型的工资欺诈比其他类型更容易发现。例如，如果您的企业在世界各地设有分支机构，那么知道如何识别鬼员工可能很棘手。例如，如果你在美国，你无法知道谁在东京的办公室工作。检测鬼魂员工的一种方法是与第三方合作，该第三方的工作人员位于该国。您的第三方可能是一个幽灵猎人，确保从您的企业收到薪水的每个人实际上都为公司工作。第三方还可以作为专业的雇主组织，为您的国际员工管理薪资的各个方面，从贵公司的待办事项清单中去除一件事。

除了与专业雇主组织合作外，您还可以采取措施，确保公司支付的每个人都在那里工作，并且实际上存在。联系推荐人并对潜在的新员工进行背景调查是确保他们真实的一种方式。要求所有员工直接存款是降低支付鬼魂风险的另一种方式。

如何识别和纠正工资欺诈

您可以通过在付款前审计和审核工资单来识别其他类型的工资欺诈，例如伪造的工资、工时表和费用。审核和批准工资单的人员不应是处理工资单的人员。审核工资单的人员应负责确保：

工作时数与员工应工作的预期时数相符：如果员工工作时间超过 40 小时或工作时间超过他们受雇的时数，审核薪资的人员应跟进个人的主管，以确保一切都高于董事会。另一种选择是，在员工一周内提交工作时间超过 40 小时的工时表之前，需要获得批准。
时薪是准确的：审核工资的人应将员工的预期时薪与他们实际获得的工资进行比较。如果存在差异，应进行进一步调查。
预扣适当金额：应从员工的工资中扣除税款和其他预扣税。如果不是，审核工资单的人员需要找出原因。
费用是适当的：负责审计或审核工资单的人员还应查看员工要求的任何费用，并核实费用是否适当或合法。审核可包括查看收据，以确保索赔费用与收据匹配。费用也应该与工作有关。

如何防止薪资欺诈

全球工资欺诈不必花费您的业务数十万美元。知道如何防止工资欺诈可以阻止它在它的轨道上或之前。以下是您可以采取的步骤，以防止工资欺诈影响您的业务。

在雇用每个人之前对其进行彻底的筛选： 理想情况下，您雇用的人将诚实可信。通过检查新员工的犯罪背景、核实推荐人并确认教育和以前的就业情况来筛选新员工，这将有助于您避免雇用不诚实的人。在国际上招聘员工时，您可以外包筛选流程。
使用电气工时表并需要批准：员工很容易调整纸质工时表，但更难调整电气工时表。使用电子工时表并要求主管批准提交的时间有助于防止伪造的工时报告。
使用生物识别技术消除伙伴打卡上班：如果您使用物理时钟，要求同事打卡上班将阻止伙伴打卡上班。这样做的一种方法是在员工打卡上班前使用指纹或其他生物识别数据来验证员工的身份。
限制谁可以访问工资数据：访问公司工资单的人越少，谁可以对其进行调整或更改，越好。限制对工资单的访问可以降低有人调整工作时间或工资率的风险。
需要第二组关注薪资报告：所有薪资报告应在发放付款前进行审核和批准。如果发现任何不准确之处，还应制定暂停付款和问题更正的流程。
了解在审核工资单时要注意什么：确保贵公司没有向姓名和地址非常相似的人付款。此外，要小心向住在同一地址的人支付的款项，或向同一银行账户支付不同员工的款项。
建立一个系统来识别和删除被解雇的员工：防止向鬼员工付款的一种方式，特别是不再为贵公司工作的人，是在员工离开公司后标记记录或文件。标记文件不应继续接收付款。
消除支票付款：涉及纸质支票时，工资欺诈更容易发生。使用直接存款，每笔付款都会发送到银行账户。您可以验证帐户信息是否正确，以及它是否属于相应的员工。如有必要，如果您怀疑欺诈正在发挥作用，您可以撤销发送的付款。
建立零容忍政策：您可以通过建立零容忍政策来阻止欺诈。让员工了解规则和实施工资欺诈的可能后果可能会妨碍员工这样做。

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