Vergoedingen en secundaire arbeidsvoorwaarden in Canada: een gids voor werkgevers

Het navigeren door secundaire arbeidsvoorwaarden en vergoedingen in Canada vereist een diepgaand begrip van zowel federale als provinciale arbeidswetgeving om de rechten van werknemers te beschermen. Het naleven van de regels is van cruciaal belang, net als het aanbieden van een concurrerend secundaire arbeidsvoorwaardenpakket om top Canadees talent aan te trekken en te behouden. 

Compensatiewetten in Canada

Compensatievoorschriften, waaronder minimumloon, overuren en salarisfrequentie, zijn complex vanwege verschillende provinciale en federale rechtsgebieden.

Canada minimumloon

Elke provincie en elk gebied stelt zijn eigen minimumloon vast, dat regelmatig, vaak jaarlijks, wordt aangepast. Het algemene minimumloon van Quebec is bijvoorbeeld CAD 16.25 per uur vanaf mei 1, 2025. Ondertussen zijn werknemers in federaal gereguleerde sectoren (bijv. bankieren, interprovinciaal transport, telecommunicatie) onderworpen aan het federale minimumloon. Vanaf bedraagt april 1, 2025het federale minimumloon  CAD 17.85 per uur.

Werkuren en overuren in Canada

Een standaard werkweek is meestal 40 uur, maar dit kan per provincie verschillen (bijv. tot 44 uur in Ontario). Overuren worden over het algemeen berekend op 1.5 keer het normale loontarief van  een werknemer voor gewerkte uren boven de standaard wekelijkse drempel. Bepaalde werknemers, zoals managers en leidinggevenden met aanzienlijke bevoegdheid over personeel en bedrijfsactiviteiten, kunnen worden vrijgesteld van bepalingen inzake overuren. Werkgevers moeten zich houden aan de specifieke overurenvoorschriften in de provincie van tewerkstelling.

Onafhankelijke aannemers in Canada

G-PDe AI-aangedreven classificatie-engine van staat voor u klaar met richtlijnen die wettelijk worden doorgelicht. Het analyseert contracten onmiddellijk, markeert risico's en geeft je nauwkeurige aanbevelingen. G-P Contractor Het AI-aangedreven classificatiesysteem van biedt u proactieve nalevingsrichtlijnen die voortdurend worden bijgewerkt. Zodat u gemoedsrust hebt om uw team wereldwijd te laten groeien, zonder dure verrassingen.

Hebt u aanvullende nalevingsrichtlijnen nodig over de Canadese minimumloonwetgeving en verplichte secundaire arbeidsvoorwaarden voor werknemers in verschillende rechtsgebieden? G-P Gia levert snelle, deskundige en doorgelichte HR-richtlijnen en genereert juridisch conforme documenten in meer dan 50 landen en alle 50 Amerikaanse staten.

Wettelijke secundaire arbeidsvoorwaarden in Canada

Werkgevers in Canada zijn verplicht om een reeks wettelijk verplichte secundaire arbeidsvoorwaarden te verstrekken. Deze vormen de basis van alle conforme secundaire arbeidsvoorwaarden.

• Canada Pension Plan (CPP): Een verplicht sociale verzekeringsprogramma dat pensioen-, invaliditeits- en nabestaandenuitkeringen biedt. Voor 2025 komen werkgevers werknemersbijdragen overeen met een tarief van  5.95% op inkomsten tot een vastgesteld jaarlijks maximum. Een tweede, hogere inkomensdrempel is onderworpen aan een extra bijdrage van 4%.
• Arbeidsverzekering (EI): Biedt tijdelijke inkomenssteun voor situaties zoals baanverlies, ziekte of zwangerschap. Voor 2025 dragen werkgevers 1.4 keer de premie van  de werknemer bij op het verzekeringsplichtige loon tot het jaarlijkse maximum.
• Werknemerscompensatie: Deze door de werkgever gefinancierde verzekering biedt uitkeringen aan werknemers die werkgerelateerde verwondingen of ziekten oplopen. Tarieven en administratie worden provinciaal beheerd.
• Betaald jaarlijks verlof: Werknemers in Canada hebben recht op betaald vakantieverlof, meestal vanaf 2 weken per jaar en oplopend tot 3 weken na 5 of 6 dienstjaren, afhankelijk van de provincie.
• Betaalde wettelijke feestdagen: Canada erkent verschillende nationale en provinciale wettelijke feestdagen, waarin werknemers recht hebben op een betaalde vrije dag. De specifieke feestdagen verschillen per provincie.
• Ouderschapsverlof: Met ouderschapsverlof in Canada kunnen in aanmerking komende werknemers werkverlof opnemen voor bevalling of adoptie, met uitkeringen die via het EI-systeem worden betaald. Dit kan tot 18 maanden duren, waarbij zwangerschaps- en ouderschapsverlof worden gecombineerd, waardoor de gezinszorg wordt ondersteund.
• Betaald ziekteverlof: Federaal gereguleerde werknemers in de particuliere sector hebben recht op 10 dagen betaald ziekteverlof per jaar. Sommige provincies, zoals Brits-Columbia (5 dagen), hebben ook ziekteverlofmandaten betaald, terwijl andere alleen onbetaald verlof bieden dat door het werk wordt beschermd.

Aanvullende en concurrerende secundaire arbeidsvoorwaarden voor werknemers in Canada

Hoewel het Canadese openbare gezondheidszorgsysteem essentiële medische diensten dekt, dekt het niet alles. Om concurrerend te zijn, bieden de meeste werkgevers aanvullende secundaire arbeidsvoorwaarden om deze hiaten op te vullen en hun waardepropositie te verbeteren.

Canada aanvullende ziektekosten- en tandartsverzekering

Groepsverzekeringen worden zeer gewaardeerd door werknemers. Deze dekken doorgaans kosten die niet zijn opgenomen in provinciale gezondheidsplannen, zoals:
• Geneesmiddelen op recept
• Tandheelkundige zorg
• Oogzorg (brillen en contactlenzen)
• Paramedische diensten zoals fysiotherapie en massagetherapie

Pensioenspaarplannen Canada

Naast de verplichte CPP-bijdragen bieden veel werkgevers aanvullende pensioenregelingen aan, zoals een Group Registered Retirement Savings Plan (RRSP) of een Registered Pension Plan (RPP), vaak met een bijpassende bijdrage om het sparen van werknemers aan te moedigen.

Andere veelvoorkomende voordelen in Canada

Om talent verder aan te trekken, bieden bedrijven vaak extra voordelen zoals prestatiebonussen, vergoedingen voor werken op afstand, professionele ontwikkelingsfondsen en verbeterde welzijnsprogramma's.

Canada belasting van uitkeringen

In Canada worden de meeste voordelen en vergoedingen die aan een werknemer worden verstrekt, beschouwd als een belastbaar voordeel als de werknemer de primaire begunstigde is. Contante vergoedingen (bijv. voor vervoer of welzijn) en door de werkgever betaalde groepsverzekeringspremies zijn over het algemeen belastbaar. Vergoedingen voor legitieme zakelijke uitgaven, indien ondersteund door ontvangstbewijzen, zijn doorgaans niet belastbaar.

Belastingvoordelen en werknemerscompensatie in Canada

Het begrijpen van de fiscale gevolgen van werknemerscompensatie in Canada is essentieel voor werkgevers. Hoewel uitkeringen zoals kasgeld en door de werkgever betaalde verzekeringspremies belastbaar zijn, kunnen werkgevers financiële efficiëntie bereiken door niet-belastbare uitkeringen en inhoudingen vóór belastingen te maximaliseren. Doordachte planning van secundaire arbeidsvoorwaarden helpt de algemene belastingverplichtingen te verminderen en zorgt voor naleving van federale en provinciale wetten. Deze aanpak stelt bedrijven in staat om waardevolle dekking te bieden en tegelijkertijd hun compensatiestrategieën te optimaliseren

Werk samen met G-P om uw team in Canada op te bouwen

Navigeren door Canada's complexe, multijurisdictionele werkgelegenheidslandschap kan een uitdaging zijn. Een fout bij het berekenen van overuren of het beheren van voordelen kan leiden tot aanzienlijke nalevingsrisico's.

Met G-P, de nummer 1 beoordeelde Employer of Record, kunt  u wereldwijde werknemers lokale, concurrerende secundaire arbeidsvoorwaarden bieden die voortdurend worden bijgewerkt door onze interne experts om te voldoen aan landspecifieke regelgeving en normen. Beheer eenvoudig secundaire arbeidsvoorwaarden via het  EOR-platform  om een soepele werknemerservaring te bieden.

Neem contact met ons op om te weten te komen hoe we u kunnen helpen bij het inhuren van personeel in Canada.