كشف الرواتب في الولايات المتحدة.

يتطلب توسيع نطاق أعمالك إلى الولايات المتحدة توظيف المواهب المحلية وإنشاء نظام رواتب متوافق يلبي جميع الالتزامات القانونية. يُعد التنقل في الهيكل الضريبي متعدد الطبقات في البلاد خطوة أولى مهمة لأي شركة تخطط للعمل في هذا السوق الجديد.

لوائح الرواتب والضرائب الأمريكية

تخضع الرواتب في الولايات المتحدة للقوانين الفيدرالية وقوانين الولاية وأحيانًا القوانين المحلية، مما يخلق مشهدًا معقدًا للامتثال. يجب أن يظل أصحاب العمل على اطلاع دائم بالتكيف مع القوانين المتغيرة وضمان سلاسة العمليات. يتحمل أصحاب العمل مسؤولية حساب جميع الضرائب المطلوبة من أجور الموظفين واستقطاعها وتحويلها بشكل صحيح.

• ضريبة الدخل الفيدرالية: تستخدم الولايات المتحدة نظامًا ضريبيًا تدريجيًا مع سبع فئات ضريبية فيدرالية للدخل. واعتبارًا من 2025، تتراوح هذه المعدلات من 10% إلى 37%. يحدد أصحاب العمل مبلغ الاقتطاع الصحيح لكل موظف بناءً على المعلومات المقدمة في النموذج W-4 الخاص به. يتم تعديل هذه الأقواس سنويًا من قبل دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) للتضخم.

• ضريبة الدخل على مستوى الولاية والمحلي: بالإضافة إلى الضريبة الفيدرالية، تفرض معظم الولايات وبعض البلديات ضرائب الدخل الخاصة بها. وتختلف هذه المعدلات اختلافًا كبيرًا، حيث تستخدم بعض الولايات أقواسًا تدريجيًا، وبعضها يكون بمعدل ثابت، وبعضها ليس لديه ضريبة دخل على الإطلاق.

دورات الرواتب في الولايات المتحدة

في الولايات المتحدة، يمكن أن تكون فترات الدفع أسبوعية أو نصف شهرية أو نصف شهرية أو شهرية. تؤثر دورة الدفع التي تختارها على تكاليفك وتخطيط الموارد والامتثال.

الدورات الأسبوعية شائعة للعاملين بالساعة لأنها تبسط حسابات الوقت الإضافي. وعلى النقيض من ذلك، غالبًا ما تُستخدم الدورات الشهرية للأدوار ذات الرواتب لأنها تجعل تتبع الأرباح أسهل. يساعدك اختيار دورة الدفع المناسبة على إدارة الرواتب بكفاءة والحفاظ على رضا الفرق.

المساهمات الرئيسية في كشوف الرواتب في الولايات المتحدة

بخلاف ضريبة الدخل، يجب على أصحاب العمل إدارة العديد من المساهمات الإلزامية الأخرى.

• ضرائب FICA: ضريبة قانون مساهمات التأمين الفيدرالي (FICA) هي خصم إلزامي من الرواتب يتكون من جزأين:

• • الضمان الاجتماعي: اعتبارًا من 2025، يبلغ معدل الضريبة 6.2% لكل من صاحب العمل والموظف، ويتم تطبيقه على الأجور حتى الحد السنوي البالغ 177,300 دولارات أمريكية.

• • Medicare: معدل الضريبة هو 1.45% لكل من صاحب العمل والموظف، دون حد للأجور. يخضع الموظفون ذوو المكاسب العالية أيضًا لضريبة إضافية بنسبة 0.9% من Medicare، والتي يجب على أصحاب العمل اقتطاعها ولكن لا يتطابقون معها.

• ضرائب البطالة:

• • قانون ضريبة البطالة الفيدرالي (FUTA): يبلغ معدل ضريبة FUTA القياسي 6.0% على أول 7,000 دولار أمريكي من الأجور السنوية لكل موظف. ومع ذلك، يحصل أصحاب العمل الذين يدفعون ضرائب البطالة الخاصة بالولاية في الوقت المحدد عادةً على ائتمان يصل إلى 5.4%، مما يؤدي إلى معدل فيدرالي فعال يبلغ 0.6%.

• • SUTA (تأمين البطالة في الولاية): تدير كل ولاية برنامجها الخاص بتأمين البطالة مع معدلات ضريبية فريدة وقواعد الأجور. يتم تعيين الأسعار لأصحاب العمل الجدد وتعديلها لاحقًا بناءً على تاريخهم الوظيفي.

التنقل بين ضرائب الرواتب في جميع أنحاء الولايات المتحدة

تُعد إدارة ضرائب الرواتب عبر الولايات الأمريكية المختلفة أمرًا معقدًا. لكل ولاية قواعدها الخاصة لاقتطاع ضرائب التوظيف، وتقديمها، وتحويلها، بما في ذلك ضريبة دخل الولاية وضرائب قانون ضريبة البطالة (SUTA).

يقدم صاحب العمل المسجل (EOR) حلاً شاملاً. وبصفتك صاحب العمل القانوني، يتولى مسؤول الأخلاقيات والامتثال التعامل مع جميع التسجيلات والحسابات والملفات الضريبية الخاصة بالولاية نيابةً عنك. وهذا يلغي مخاطر الامتثال والعبء الإداري، مما يسمح لك بتوظيف المواهب في أي مكان في الولايات المتحدة.

خيارات الرواتب في الولايات المتحدة للشركات

تمتلك الشركات العديد من الخيارات عند إعداد كشف الرواتب في الولايات المتحدة:

• كشف الرواتب الداخلي: يشمل  ذلكإنشاء شركة تابعة أمريكية  وتعيين موظفين لإدارة كشف الرواتب. يوفر هذا النهج أقصى قدر من السيطرة ولكنه يتطلب موارد كبيرة ومعرفة متعمقة باللوائح الفيدرالية ولوائح الولاية المعقدة والمتغيرة باستمرار.

• شركة أمريكية لمعالجة كشوف الرواتب: يمكن للبائع المحلي معالجة حسابات كشوف الرواتب والمدفوعات. ومع ذلك، فإن المسؤولية القانونية عن الامتثال، بما في ذلك الإيداعات الضريبية والحوالات، تظل في النهاية على عاتق شركة التوظيف.

• G-P (صاحب العمل المسجل): G-P هو صاحب العمل المسجل المصنف رقم 1، مما يساعدك على تمويل كشوف الرواتب بأكثر من 130 عملة. احصل على كشوف رواتب في الوقت المحدد وخالية من الأخطاء مع خيارات دفع مرنة وأضف بسهولة المكافآت والعمولات والاستثناءات ببضع نقرات فقط.

يُعدG-P EOR الشريك المفضل لمنصات HCM وPEO وكشف الرواتب الرائدة. اجمع بيانات القوى العاملة الخاصة بك معًا في مكان واحد للحفاظ على سير العمل الحالي مع ضمان بيانات متسقة ودقيقة عبر أنظمتك المتكاملة.

كيفية إعداد كشوف الرواتب في الولايات المتحدة.

تتطلب العملية التقليدية لإعداد كشف الرواتب الأمريكي عدة خطوات رئيسية:

1. الحصول على رقم تعريف صاحب العمل الفيدرالي (EIN) من دائرة الإيرادات الداخلية.

2. التسجيل لدى الوكالات الحكومية المختصة بالضرائب والقوى العاملة.

3. جمع نموذج W-4 من كل موظف لتحديد اقتطاع ضريبة الدخل الفيدرالية ونموذج I-9 للتحقق من أهلية التوظيف.

4. ضع جدولاً زمنيًا للرواتب (على سبيل المثال، أسبوعيًا، نصف أسبوعي، نصف شهري) وفقًا لقوانين الولاية.

5. قم بإعداد نظام لحساب الاقتطاعات بدقة ومعالجة المدفوعات.

6. تحويل الضرائب المقتطعة إلى السلطات الفيدرالية وسلطات الولاية بحلول مواعيدها النهائية، غالبًا باستخدام نظام دفع الضرائب الفيدرالية الإلكتروني (EFTPS) للضرائب الفيدرالية.

7. تقديم تقارير منتظمة، مثل النموذج ربع السنوي 941 والنموذج السنوي 940، إلى مصلحة الضرائب الأمريكية والوكالات الحكومية.

متطلبات شيك الراتب النهائي وكشف الراتب

كما تفرض قوانين التوظيف في الولايات المتحدة قواعد محددة لكشف الرواتب لإنهاء الخدمة وشفافية الأجور. تحدد قوانين الولاية، وليس القوانين الفيدرالية، الموعد النهائي لإصدار شيك الراتب النهائي للموظف، والذي يمكن أن يتراوح من آخر يوم عمل له إلى يوم الراتب التالي المحدد. بالإضافة إلى ذلك، في حين أن القانون الفيدرالي يتطلب من أصحاب العمل الاحتفاظ بسجلات دفع دقيقة، فإن قوانين الولاية عادةً ما تفرض تقديم كشوف الرواتب المنتظمة (كشوف الرواتب) للموظفين. ويجب أن تتضمن هذه الإجراءات بشكل عام تفاصيل مثل إجمالي الأجر وجميع الخصومات المفصلة وصافي الأجر وفترة الدفع.

كيف تؤثر إدارة الرواتب على ثقة الموظفين

تُعد الإدارة الفعالة لكشف الرواتب أمرًا بالغ الأهمية لبناء ثقة الموظفين وضمان استمرارية الأعمال. الدفع لفريقك بدقة وفي الوقت المحدد يبني الثقة والرضا.

كما أن التواصل الواضح حول خصومات الضرائب والضمان الاجتماعي والمزايا يحسن الشفافية. عندما يفهم أعضاء الفريق كشوف الرواتب الخاصة بهم، فإن ذلك يبني الثقة ويعزز الولاء. تُعد الشراكة مع صاحب العمل المسجل مثل G-P واحدة من أكثر الطرق فعالية لضمان التميز في كشوف الرواتب وبناء الثقة، مع تقليل العبء الإداري لفرق الموارد البشرية.

هل تحتاج إلى الدفع لمقاولين مستقلين أيضًا؟

G-P Contractor تساعد فرقك على إجراء مدفوعات فورية ودقيقة للمقاولين في أكثر من 180 دولة واختيارك للعملة، باستخدام محفظة رقمية أو تحويل مصرفي أو بطاقة افتراضية. 

تبسيط إدارة كشوف الرواتب العالمية مع G-P

G-P يبسط كل خطوة من خطوات عملية إدارة كشوف الرواتب من خلال منصتنا G-P الرائدة في السوق. ادفع لفريقك بثقة في أي مكان في العالم - بأكثر من 150 عملة - مع نظام الرواتب الآلي في الوقت المحدد بنسبة 99%، كل ذلك بنقرات قليلة فقط. تتكامل منتجاتنا أيضًا مع حلول HCM الرائدة، حيث تقوم بمزامنة بيانات كشوف رواتب الموظفين عبر المنصات تلقائيًا لإنشاء مصدر واحد موثوق وملائم للحقيقة لفرق الموارد البشرية.

 

اتصل بنا لمعرفة المزيد حول كيفية دعمنا لك.