Retribuzione e benefit in Canada: una guida per i datori di lavoro

La gestione dei benefit e delle retribuzioni dei dipendenti in Canada richiede una profonda comprensione delle leggi federali e provinciali sul lavoro per proteggere i diritti dei lavoratori. La conformità è fondamentale, così come l’offerta di un pacchetto di benefit competitivi per attrarre e trattenere i migliori talenti canadesi. 

Leggi sulla remunerazione in Canada

Le normative in materia di retribuzione, tra cui salario minimo, straordinari e frequenza delle buste paga, sono complesse a causa delle diverse giurisdizioni provinciali e federali.

Salario minimo in Canada

Ogni provincia e territorio stabilisce il proprio salario minimo, che è soggetto a regolari, spesso annuali, aggiustamenti. Ad esempio, il salario minimo generale del Quebec è di 16.25 CAD all'ora a partire dal 1 maggio 2025. Nel frattempo, i dipendenti nei settori regolamentati a livello federale (ad esempio, banche, trasporti interprovinciali, telecomunicazioni) sono soggetti al salario minimo federale. A partire dal , il salario minimo 1 aprile 2025federale è di   17.85 CAD all'ora.

Orario di lavoro e straordinari in Canada

Una settimana lavorativa standard è in genere di 40 ore, ma questo può variare a seconda della provincia (ad esempio, fino a 44 ore in Ontario). Gli straordinari sono generalmente calcolati  a1.5 volte il tasso di retribuzione regolare  di un dipendente per ore lavorate oltre la soglia settimanale standard. Alcuni dipendenti, come manager e supervisori con un’autorità significativa sul personale e sulle operazioni aziendali, possono essere esenti da disposizioni sugli straordinari. I datori di lavoro devono rispettare le normative specifiche sugli straordinari nella provincia di occupazione.

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Benefit per dipendenti legali in Canada

I datori di lavoro in Canada sono tenuti a fornire una serie di prestazioni legali previste dalla legge. Questi costituiscono la base di qualsiasi pacchetto di benefit conforme.

 •Piano pensionistico canadese (CPP ):Un programma di assicurazione sociale obbligatorio che fornisce pensionamenti, invalidità e prestazioni per i sopravvissuti. Per 2025, i datori di lavoro corrispondono ai contributi dei dipendenti a un tasso del   5.95% sui guadagni fino a un massimo annuale stabilito. Una seconda soglia di utili più alta è soggetta a un ulteriore tasso di contribuzione del 4%.
• Assicurazione sul lavoro (EI ):Fornisce un sostegno temporaneo al reddito per situazioni come perdita di posti di lavoro, malattia o gravidanza. Per 2025, i datori di lavoro contribuiscono 1.4 volte il premio del  dipendente sui guadagni assicurabili fino al massimo annuale.
• Indennità dei lavoratori :questa assicurazione finanziata dal datore di lavoro fornisce benefici ai dipendenti che soffrono di infortuni o malattie sul lavoro. Le tariffe e l'amministrazione sono gestite a livello provinciale
.• Congedo annuale retribuito: i  dipendenti in Canada hanno diritto a ferie retribuite, in genere a partire da 2 settimane all'anno e aumentando a 3 settimane dopo 5 o 6 anni di servizio, a seconda della provincia.
• Festività statutarie retribuite :Il Canada riconosce diverse festività statutarie nazionali e provinciali, durante le quali i dipendenti hanno diritto a un giorno di ferie retribuito. Le festività specifiche variano a seconda della provincia.
• Congedo parentale e di maternità: il congedo parentale in Canada consente ai dipendenti idonei di prendere un congedo protetto dal lavoro per il parto o l'adozione, con benefici pagati attraverso il sistema EI. Questo può estendersi fino a 18 mesi, combinando maternità e congedo parentale, sostenendo così l'assistenza familiare.
• Congedo per malattia retribuito:I dipendenti del settore privato regolamentati  in modo federale hanno diritto a 10 giorni di congedo per malattia retribuito all’anno. Alcune province, come la Columbia Britannica (5 giorni), hanno anche pagato mandati di congedo per malattia, mentre altri forniscono solo un congedo non retribuito protetto dal lavoro.

Benefit aggiuntivi e competitivi per i dipendenti in Canada

Mentre il sistema sanitario pubblico del Canada copre i servizi medici essenziali, non copre tutto. Per essere competitivi, la maggior parte dei datori di lavoro offre benefit supplementari per colmare queste lacune e migliorare la loro proposta di valore.

Assicurazione sanitaria e odontoiatrica supplementare del Canada

I piani assicurativi di gruppo sono molto apprezzati dai dipendenti. Questi in genere coprono le spese non incluse nei piani sanitari provinciali, come:•
Farmaci su prescrizione
• Cura dentale
• Cura della vista (occhiali e lenti a contatto)
• Servizi paramedici come fisioterapia e terapia di massaggio

Piani di risparmio pensionistici in Canada

Oltre ai contributi CPP obbligatori, molti datori di lavoro offrono piani pensionistici supplementari, come un piano di risparmio pensionistico registrato di gruppo (RRSP) o un piano pensionistico registrato (RPP), spesso con un contributo corrispondente per incoraggiare il risparmio dei dipendenti.

Altri vantaggi comuni in Canada

Per attirare ulteriormente i talenti, le aziende spesso offrono vantaggi aggiuntivi come bonus sulle prestazioni, indennità di lavoro da remoto, fondi per lo sviluppo professionale e programmi di benessere migliorati.

Tassazione dei benefit in Canada

In Canada, la maggior parte dei benefici e delle indennità forniti a un dipendente sono considerati un beneficio imponibile se il dipendente è il beneficiario principale. Le indennità in contanti (ad es. per il trasporto o il benessere) e i premi assicurativi di gruppo pagati dal datore di lavoro sono generalmente tassabili. I rimborsi per le spese aziendali legittime, se supportati da ricevute, sono generalmente non tassabili.

Benefit fiscali e retribuzione dei dipendenti in Canada

Comprendere le conseguenze fiscali della retribuzione dei dipendenti in Canada è essenziale per i datori di lavoro. Mentre i benefici come le indennità in contanti e i premi assicurativi pagati dal datore di lavoro sono tassabili, i datori di lavoro possono raggiungere l'efficienza finanziaria massimizzando i benefici non tassabili e le detrazioni ante imposte. Una pianificazione ponderata dei pacchetti di benefit aiuta a ridurre le passività fiscali complessive e garantisce la conformità alle leggi federali e provinciali. Questo approccio consente alle aziende di fornire una copertura preziosa ottimizzando al contempo le proprie strategie di retribuzione

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