Remuneração e benefícios no Canadá: um guia para empregadores

Navegar pelos benefícios e remuneração dos funcionários no Canadá requer uma compreensão profunda das leis trabalhistas federais e provinciais para proteger os direitos dos trabalhadores. Manter a conformidade é fundamental, assim como oferecer um pacote de benefícios competitivos para atrair e reter os melhores talentos canadenses. 

Leis de remuneração no Canadá

Os regulamentos de remuneração, incluindo salário mínimo, horas extras e frequência da folha de pagamento, são complexos devido a diferentes jurisdições provinciais e federais.

Salário mínimo do Canadá

Cada província e território define seu próprio salário mínimo, que está sujeito a ajustes regulares, muitas vezes anuais. Por exemplo, o salário mínimo geral de Quebec é CAD 16.25 por hora a partir de maio 1, 2025. Enquanto isso, os funcionários em setores regulamentados federalmente (por exemplo, bancos, transporte interprovincial, telecomunicações) estão sujeitos ao salário mínimo federal. A partir de abril 1, 2025, o salário mínimo federal é  de CAD 17.85 por hora.

Horas de trabalho e horas extras no Canadá

Uma semana de trabalho padrão normalmente é de 40 horas, mas isso pode variar de acordo com a província (por exemplo, até 44 horas em Ontário). As horas extras geralmente são calculadas  1.5 vezes a taxa regular de remuneração de  um funcionário por horas trabalhadas além do limite semanal padrão. Certos funcionários, como gerentes e supervisores com autoridade significativa sobre o pessoal e as operações comerciais, podem estar isentos das disposições de horas extras. Os empregadores devem aderir às regulamentações específicas de horas extras na província do emprego.

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Benefícios estatutários para funcionários no Canadá

Os empregadores no Canadá são obrigados a fornecer uma série de benefícios legais exigidos por lei. Eles formam a base de qualquer pacote de benefícios compatível.

•Plano de pensão  do Canadá (Canada Pension Plan, CPP): um programa de seguro social obrigatório que oferece benefícios de aposentadoria, incapacidade e sobrevivência. Para 2025, os empregadores equiparam as contribuições dos funcionários a uma taxa de 5.95%  sobre ganhos até um máximo anual definido. Um segundo limite de ganhos mais alto está sujeito a uma taxa de contribuição adicional de 4%.
• Seguro de emprego (IE): Fornece apoio temporário de renda para situações como perda de emprego, doença ou gravidez. Para 2025, os empregadores contribuem 1.4 vezes  o prêmio do funcionário sobre ganhos seguráveis até o máximo anual.
• Remuneração de trabalhadores: Este seguro financiado pelo empregador oferece benefícios aos funcionários que sofrem lesões ou doenças relacionadas ao trabalho. As taxas e a administração são gerenciadas provincialmente.
• Licença anual remunerada:Os  funcionários no Canadá têm direito a férias remuneradas, normalmente começando em 2 semanas por ano e aumentando para 3 semanas após 5 ou 6 anos de serviço, dependendo da província.
• Feriados estatutários pagos: o Canadá reconhece vários feriados estatutários nacionais e provinciais, durante os quais os funcionários têm direito a um dia de folga pago. Os feriados específicos variam de acordo com a província.
• Licença parental e maternidade: licença parental no Canadá permite que funcionários elegíveis tirem licença protegida por trabalho para parto ou adoção, com benefícios pagos por meio do sistema EI. Isso pode estender-se por até 18 meses, combinando licença maternidade e licença parental, apoiando assim o cuidado familiar.
• Licença médica remunerada: Os funcionários do setor privado regulamentados federalmente têm direito a 10 dias de licença médica remunerada por ano. Algumas províncias, como a Colúmbia Britânica (5 dias), também têm mandatos de licença médica remunerada, enquanto outras só oferecem licença não remunerada protegida por trabalho.

Benefícios complementares e competitivos para funcionários no Canadá

Embora o sistema de saúde pública do Canadá cubra serviços médicos essenciais, ele não cobre tudo. Para ser competitivo, a maioria dos empregadores oferece benefícios complementares para preencher essas lacunas e melhorar sua proposta de valor.

Seguro odontológico e de saúde suplementar no Canadá

Os planos de seguro em grupo são altamente valorizados pelos funcionários. Normalmente, eles cobrem despesas não incluídas nos planos de saúde provinciais, como:
• Medicamentos vendidos com receita médica
• Cuidados odontológicos
• Cuidados com a visão (óculos e lentes de contato)
• Serviços paramédicos, como fisioterapia e massagem terapêutica

Planos de poupança para aposentadoria no Canadá

Além das contribuições obrigatórias do CPP, muitos empregadores oferecem planos de aposentadoria complementares, como um Plano de Poupança para Aposentadoria Registrado em Grupo (RRSP) ou um Plano de Pensões Registrado (RPP), muitas vezes com uma contribuição correspondente para incentivar a poupança dos funcionários.

Outras vantagens comuns no Canadá

Para atrair ainda mais talentos, as empresas geralmente oferecem benefícios adicionais, como bônus de desempenho, subsídios de trabalho remoto, fundos de desenvolvimento profissional e programas de bem-estar aprimorados.

Tributação de benefícios no Canadá

No Canadá, a maioria dos benefícios e subsídios fornecidos a um funcionário é considerada um benefício tributável se o funcionário for o beneficiário principal. Subsídios em dinheiro (por exemplo, para transporte ou bem-estar) e prêmios de seguro em grupo pagos pelo empregador geralmente são tributáveis. Reembolsos de despesas comerciais legítimas, quando apoiados por recibos, normalmente não são tributáveis.

Benefícios fiscais e remuneração de funcionários no Canadá

Compreender as consequências fiscais da remuneração de funcionários no Canadá é essencial para os empregadores. Embora benefícios como subsídios em dinheiro e prêmios de seguro pagos pelo empregador sejam tributáveis, os empregadores podem alcançar eficiência financeira maximizando os benefícios não tributáveis e deduções antes dos impostos. O planejamento cuidadoso dos pacotes de benefícios ajuda a reduzir as obrigações fiscais gerais e garante a conformidade com as leis federais e provinciais. Essa abordagem permite que as empresas forneçam cobertura valiosa enquanto otimizam suas estratégias de remuneração

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