加拿大的薪酬和福利：僱主指南

在加拿大處理員工福利和薪酬需要深入瞭解聯邦和省份的就業法律，以保護員工的權利。 保持合規至關重要，並提供具有競爭力的福利方案來吸引和留住頂尖的加拿大人才。 

加拿大的賠償法律

薪酬法規，包括最低工資、加班和發薪頻率，由於各省和聯邦司法管轄區不同，因此非常複雜。

加拿大最低工資

每個省份和領地都會設定自己的最低工資，這通常每年都會受到定期調整。 例如，魁北克的一般最低工資為 起每小時 16.25 加幣 2025 年 5 月 1 日。 同時，聯邦監管部門（例如銀行業、省際運輸、電信業）的員工則受聯邦最低工資限制。 截至 2025 年 4 月 1 日，聯邦最低工資為每小時 17.85  加幣。

加拿大的工作時間和加班時間

標準工作週通常為 40 小時，但可能因省而異（例如，在安大略省最多 44 小時）。 加班通常以 員工一般薪資率的  1.5 倍計算超出標準每週門檻的工作時數。 某些員工，例如對人員和業務營運具有重大權限的經理和主管，可豁免加班規定。 雇主必須遵守就業省份的特定加班法規。

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加拿大的法定員工福利

加拿大的雇主必須提供法律規定的一系列法定福利。 這些構成任何合規福利組合的基礎。

• 加拿大退休金計劃 （CPP）： 一項強制性的社會保險計劃，提供退休、殘疾和倖存者福利。 對於 2025，僱主按 盈利的  5.95% 的比率對員工供款進行配比，最高至設定的年度最高限額。 第二，較高的收入門檻須額外繳納 4% 的提撥率。
• 就業保險 （EI）：為失業、生病或懷孕等情況 提供臨時收入支援。 2025 年，雇主支付的員工保險收入保費 達年度最高限額的  1.4 倍。
• 工傷賠償： 此雇主資助保險為遭受工傷或疾病的員工提供福利。 費率和管理由省級管理。
• 帶薪年假：加拿大 員工有權享受帶薪假期，通常從每年 2 週開始，並在服務滿 5 或 6 年後增加至 3 週，具體取決於該省。
• 帶薪法定假日： 加拿大認可數個國家和省級法定假日，在此期間員工有權享受帶薪休假。 特定假日因省而異。
• 育嬰假和產假： 加拿大的育嬰假允許符合資格的員工為分娩或領養申請受工作保護的休假，並透過 EI 系統支付福利金。 這最長可能長達 18 個月，綜合 產假和育嬰假，從而支持家庭護理。
• 帶薪病假： 聯邦監管的私營僱員有權每年獲得 10 天的帶薪病假。 部分省份，例如卑詩省（5 天）也有帶薪病假規定，而其他省份則僅提供無薪工作保護休假。

加拿大的補充和有競爭力的員工福利

雖然加拿大的公共醫療保健系統涵蓋了基本醫療服務，但並不涵蓋所有服務。 為保持競爭力，大多數僱主提供補充福利，填補這些差距並提高其價值主張。

加拿大補充健康和牙科保險

員工高度重視團體保險計劃。 這些通常承保不包括在省級健康計劃中的費用，例如：
• 處方藥
• 牙科照護
• 視力照護（眼鏡和隱形眼鏡）
• 輔助醫療服務，例如物理治療和按摩療法

加拿大退休儲蓄計畫

除了強制的 CPP 供款之外，許多僱主還提供補充退休計劃，例如團體註冊退休儲蓄計劃 （RRSP） 或註冊養老金計劃 （RPP），通常有相配的供款來鼓勵員工儲蓄。

加拿大的其他常見津貼

為了進一步吸引人才，公司通常提供額外福利，例如績效獎金、遠距工作津貼、專業發展資金，以及強化的健康計劃。

加拿大福利稅

在加拿大，如果員工是主要受益人，則提供給員工的大多數福利和津貼都被視為應稅福利。 現金津貼 （例如：交通或健康） 和雇主支付的團體保險保費通常應課稅。 在有收據佐證的情況下，對合法業務費用的報銷通常無需課稅。

加拿大的稅務優惠和員工薪酬

瞭解加拿大員工薪酬的稅務後果對雇主至關重要。 雖然現金津貼和雇主支付的保險費等福利是應稅的，但雇主可以透過最大化非應稅福利和稅前扣除額來達到財務效率。 仔細規劃福利方案有助於減少整體稅務責任，並確保遵守聯邦和省級法律。 這種方法使公司能夠在優化薪酬策略的同時提供有價值的覆蓋範圍

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